Nem minden tanácsuk ér aranyat

Pozsony. A pénzügyi tanácsadókról manapság már sokan hallottak és mind többen veszik igénybe szolgáltatásaikat. Valakik elégedettek velük, valakik kevésbe. Nézzük meg, mi lehet ennek az oka? Befektetési tanácsadóvá válni még ma is könnyű. Egy-két tanfolyam és már mehetnek ügyfeleket keresni. Hetente egy életbiztosítás megkötésével tisztes jövedelemhez lehet jutni. Az első „áldozatok” általában a családból kerülnek ki, miközben a tanácsadó sokszor nem jut tovább a baráti körön. Az igazi profinak azok számítanak, akik képesek korábban ismeretlen ügyfelekkel is üzletet kötni. A legjövedelmezőbbek számukra az életbiztosítások, mert ilyenkor az ügyfél sok-sok éven át köteles több ezer koronát kifizetni. A termékpaletta közé tartoznak még a kiegészítő nyugdíjpénztárak termékei, különböző nyíltvégű alapok vagy lakáskölcsön intézése, illetve lakás-előtakarékossági szerződés kötése. A tanácsadók előszeretettel nevezik magukat befektetési tanácsadónak, bár ehhez hosszabb szakmai tapasztalat és komolyabb pénzügyi tervek előkészítése szükséges, ezért gyakran inkább a pénzügyi tanácsadó lenne a helyesebb kifejezés. Ritka közöttük a közgazdasági végzettségű, sikeres tanácsadó, ismérvük a rábeszélő képesség.

Főleg a városokban egyre többen keresik fel őket, nem várva meg, hogy esetleg ők szólítják meg a lehetséges ügyfeleket. Ma már számos hálózat működik több ezer tanácsadóval. Gyakori köztük a fluktuáció, csak kevesen töltenek éveket a szakmában, és azt is sokszor másodállásként végzik, gyakori az is, hogy hálózatot váltanak. Mivel egyre nagyobb igény van irántuk, nézzük meg, mire érdemes őket igénybe venni és mire nem.

Egy-egy pénzügyi tanácsadó szolgáltatásait sokféle ügyfélnek érdemes igénybe vennie, főleg olyanoknak, akik nehezen tudnak megtakarítani, illetve akiknek egyáltalán nincs áttekintésük a pénzügyek terén. A potenciális kliensek közé tartozhatnak az elfoglalt emberek, ugyanis a jó tanácsadó tehermentesíti ügyfelét, vagy például a vidéken élők, akiknek a lakhelyén kevesebb a lehetőség megtakarításaik elhelyezésére. Végül jegyezzük meg, az igazi vagyonhoz ők sem képesek hozzásegíteni, ennek az esélye továbbra is túlnyomó részben a mi kezünkben lesz. A velük való kapcsolatból elsősorban ők fognak profitálni.