Kiemelten kezelt kliensek

Exkluzív tárgyalás és egyedi kívánságok teljesítéseĽuboš Pilc felvételeIlyen szolgáltatásokat azok a privátbanki ügyfelek élveznek, akiknek a pénzvagyona egy pénzintézeten belül mintegy négy-ötmillió korona körül van. Privátbanki szolgáltatásokat élvezni, az exkluzivitás megőrzése és egyéni portfólió összeállításának lehetősége mellett elérhető a fent említettnél nagyságrendekkel alacsonyabb, de azért hétszámjegyű összegnél is. Néhány bank, illetve befektetési társaság már megszólít kevésbé vagyonos, de perspektivikus ügyfeleket privátbanki vagy ahhoz hasonló szolgáltatásokkal.

Kínálatuk bizonyos mértékben hasonlít a most igen népszerű, különböző befektetési alapokból kialakított csomagokhoz, azzal a különbséggel, hogy a portfóliót egyedi részvényekkel, kötvényekkel és váltókkal, vagy például egyedi feltételek mellett lekötött betétekkel egészítik ki. Ezt a csomagot a portfóliómenedzserek rendszeres időközönként ellenőrzik, és szükség esetén változtatnak rajta. Az ügyfél több ilyen modellportfólióból választhat a kockázatok, befektetési időtáv vagy más elképzelései alapján.

Az ilyen vagyonkezelésnek nyilvánvaló előnyei vannak. Az egyéni és exkluzív kapcsolattartáson túl az egy kézben tartott befektetések jövedelmezősége várhatóan nagyobb az elaprózottan tartottnál, és sokkal hatékonyabb portfólió összeállítását teszi lehetővé. Mivel nagyobb befektetett összegről van szó és a pénzintézetek sok hasonló portfóliót kezelnek, az illetékek nagysága az átlagosnál alacsonyabb. Bár a központjai ezeknek a pénzintézeteknek a fővárosra koncentrálódnak, vannak megyei képviseleteik is, de a mai elektronikus kapcsolattartási módok mellett könnyen és biztonságosan kínálnak állandó kontaktust vidéki ügyfeleiknek is, bármilyen többletköltség vagy az utazás kényelmetlensége nélkül. Az ilyen helyen összeállított portfóliónak előnye az is, hogy elemeit a befektetési alapok és értékpapírok széles köréből választják ki, nem kizárólag egy bank vagy leányvállalatai termékeiből, több esetben pedig valamely külföldi társaság termékeit forgalmazzák kizárólagos képviselettel. Ebben a szférában a kölcsönfelvétel is egyszerűbb és olcsóbb. Az ügyfelek pénze természetesen mindig független a pénzintézet saját gazdálkodásától. A bemutatott befektetetési lehetőség tulajdonképpen csak annyiban különbözik a valódi privátbanki szolgáltatásoktól, hogy itt az ügyfélnek kevesebb beleszólása van portfóliója összeállításába.