Kiemelt banki ügyfélnek lenni mámorító érzés: exkluzív tárgyalás, személyre szabott befektetések, egyedi kívánságok teljesítése, állandó kapcsolattartás a pénzintézettel és nem utolsósorban presztízs.
Kiemelten kezelt kliensek
Kínálatuk bizonyos mértékben hasonlít a most igen népszerű, különböző befektetési alapokból kialakított csomagokhoz, azzal a különbséggel, hogy a portfóliót egyedi részvényekkel, kötvényekkel és váltókkal, vagy például egyedi feltételek mellett lekötött betétekkel egészítik ki. Ezt a csomagot a portfóliómenedzserek rendszeres időközönként ellenőrzik, és szükség esetén változtatnak rajta. Az ügyfél több ilyen modellportfólióból választhat a kockázatok, befektetési időtáv vagy más elképzelései alapján.
Az ilyen vagyonkezelésnek nyilvánvaló előnyei vannak. Az egyéni és exkluzív kapcsolattartáson túl az egy kézben tartott befektetések jövedelmezősége várhatóan nagyobb az elaprózottan tartottnál, és sokkal hatékonyabb portfólió összeállítását teszi lehetővé. Mivel nagyobb befektetett összegről van szó és a pénzintézetek sok hasonló portfóliót kezelnek, az illetékek nagysága az átlagosnál alacsonyabb. Bár a központjai ezeknek a pénzintézeteknek a fővárosra koncentrálódnak, vannak megyei képviseleteik is, de a mai elektronikus kapcsolattartási módok mellett könnyen és biztonságosan kínálnak állandó kontaktust vidéki ügyfeleiknek is, bármilyen többletköltség vagy az utazás kényelmetlensége nélkül. Az ilyen helyen összeállított portfóliónak előnye az is, hogy elemeit a befektetési alapok és értékpapírok széles köréből választják ki, nem kizárólag egy bank vagy leányvállalatai termékeiből, több esetben pedig valamely külföldi társaság termékeit forgalmazzák kizárólagos képviselettel. Ebben a szférában a kölcsönfelvétel is egyszerűbb és olcsóbb. Az ügyfelek pénze természetesen mindig független a pénzintézet saját gazdálkodásától. A bemutatott befektetetési lehetőség tulajdonképpen csak annyiban különbözik a valódi privátbanki szolgáltatásoktól, hogy itt az ügyfélnek kevesebb beleszólása van portfóliója összeállításába.
Támogassa az ujszo.com-ot
A támogatásoknak köszönhetöen számos projektet tudtunk indítani az utóbbi években, cikkeink pedig továbbra is ingyenesen olvashatóak. Támogass minket, hogy továbbra is függetlenek maradhassunk!
Kérjük a kommentelőket, hogy tartózkodjanak az olyan kommentek megírásától, melyek mások személyiségi jogait sérthetik.