Csúcstechnológiával harcolnak a pénzmosás ellen

Pozsony. A Szlovák Takarékpénztár (SLSP) még márciusban üzembe állítja az Alchemist elnevezésű programot, amelynek révén a bank teljes hálózatában az eddiginél is hatékonyabban kiszűrhetők a gyanús pénzmozgások, gyakorlatilag azonnal nyomára bukkanhatnak a pénzmosásnak – mondta Samuel Vlčan, a takarékpénztár elnökségi tagja. A rendszer 60 millió koronába kerül, és naponta 10 millió pénzmozgást képes feltérképezni (beleértve a bankkártyák használatát is). Napjainkban Szlovákiában egyetlen bank sem használ ehhez hasonló módszert a pénzmosás kiküszöbölésére. A takarékpénztár a legkorszerűbb technológiáját veszi át – közölte Filip Verbeke, az ír Norkom Technologies társaság képviselője, aki szerint jelenleg csak ezt csak a HSBC brit óriásbank alkalmazza. Az SLSP az osztrák Erste Bank csoportjába tartozik, amelyik Közép-Európa legnagyobb lakossági pénzintézete. Mivel az Erste fokozatosan valamennyi társaságánál alkalmazni fogják a módszert, ezért 15 millió ügyfél pénzmozgását figyelhetik. Vlčan szerint már a hír bejelentése is taszító hatást gyakorol az ügyeskedőkre, ezért nem kizárt, hogy a spekulánsok fokozatosan azokba a kisebb bankokba szorulnak, ahol tőkehiány miatt nem fogják alkalmazni a pénzmosás-szűrő technológiákat. Jozef Greguš, a pénzügyi rendőrség egyik vezetője szerint Szlovákiában a pénzmosás 70%-át az áfacsalók követik el, további 20%-át a bankok kárára követik el, a fennmaradó rész pedig az adóparadicsomoknak számító off-shore fiókok számlájára írhatók. (shz)