Segítenek a csillagok

Napjainkban, amikor a bankokban pihenő megtakarítások szinte alig kamatoznak, előtérbe kerülhetnek a befektetési alapok nyújtotta lehetőségek. Nálunk a lakossági megtakarítások alig 5 százaléka pihen az alapokban, míg Nyugat-Európában és főleg az Egyesült Államokban nem ritkán a 20–30 százaléka. Ebből adódóan Szlovákiában is felívelő ágba kerülnek a befektetési alapok, ennek jeleként egyre több bank kínál ilyen jellegű szolgáltatást. Vagyis könnyen megtehetjük, hogy a folyószámlánkat, betétünket kezelő pénzintézetünknél az alapok szolgáltatásait is igénybe vesszük. Az egyre nagyobb kínálatban nehéz eligazodni, ezért a Szlovák Rating Ügynökség (SRA) az ING Bank elemzőivel kiértékelte a Szlovákiában termékeiket kínáló befektetési alapok teljesítményét, melyeket a hozam, a hozam kiegyensúlyozottsága, a piaci részesedés és az alapkezelő hitelminősítése alapján minősített, továbbá összesítő osztályzatot is adott. Az éppen aktuális minősítésnél az alapok nevei után csillagok jelzik (1-től 5-ig), hogy az adott kategóriában milyen helyet foglalnak el. E listát a www.fundscoring.sk internetes honlapon lehet áttekinteni. Fontos megjegyzés, hogy a minősítés az alapok múltbeli (többnyire 1 évre visszamenőleg) teljesítményére vonatkozik, vagyis ebből nem lehet biztosan következtetni a társaság jövőbeni szereplésére. Az SRA utoljára 2003 februárjában tette közzé a legfrissebb értékelését, amelyet negyedévenként újít meg. Az elmúlt 1 évben egyébként a 1. PF Slnko kötvényes alap, a Tatra Asset Management koronában vezetett kötvényes és a Tastra Asset Management koronában vezetett részvényes és kötvényes alapja teljesített a legjobban, 13% feletti hozamot biztosítva ügyfeleinek. (shz)