FONTOS TUDNIVALÓK

A nem banki szubjektumokba való befektetés előtt az Investor című lap a következő kérdések tisztázását ajánlja: Mi a cég formája?

Mikor alapították?

Mennyi az alaptőkéje?

Kik a tulajdonosok?

Milyen gyakran váltakoztak a tulajdonosok?

Milyen a cég vagyonstruktúrája (a saját és az idegen források aránya)?

Milyen a cég szerkezete (pl. vannak-e leányvállalatok)?

Milyen az ügyfél és a cég jogviszonya?

Mit kínálnak (termékskála)?

Hogyan kínálják (eladás közvetlenül vagy ügynökökön keresztül)?

Mekkora a betétállomány nagysága?

Mennyi az ügyfeleik száma?

Milyen értékpapírokba fektet a cég?

Milyen más cégekben vannak tulajdonrészei (befektetések)?

Hogyan kezelik a begyűjtött pénzt?

Hogyan tartják a kapcsolatot az ügyfelekkel?

Hol és hányszor közölnek információt a cég tevékenységről?

Milyenek a cég stratégiai érdekei?

Mekkora a reklámra és az ügynökhálózatra fordított pénz összege? (Hasonlítsuk össze a beszedett összeggel)

Milyenek az előző év/évek gazdasági eredményei?

Ki menedzseli a vállalatot és milyen a szakmai múltja?