Mikor változtathatok nyugdíjpénztárat?

A nyugdíjpénztári tag leghamarabb egy évvel az első nyugdíjszerződésének bejegyzése után változtathat nyugdíjpénztárat. A nyilvántartást a Szociális Biztosító vezeti. A második nyugdíjszerződésének megkötésétől számítva a várakozási idő hat hónapra rövidül, vagyis az ügyfél akár félévente új magánnyugdíjpénztárral köthet szerződést. Az átlépés az ügyfél által kiválasztott, új nyugdíjpénztárral kötött szerződés alapján valósul meg. Az átlépés ingyenes, az ügyfél nem fizet semmit, megtakarított pénze teljes egészében átkerül az új szerződésben megjelölt nyugdíjpénztárba. Tekintettel arra, hogy az egyes pénztárak által biztosított hozam közel azonos, az átlépéskor elsősorban a pénztárak nyújtotta egyéb szolgáltatásokat érdemes figyelembe venni.

Miért nem érkezett még mindig pénz a nyugdíjszámlámra, hogyan tudom meg, hogy mennyi pénz van a számlán?

Az átutalás késésének leggyakoribb oka a munkaadók és a Szociális Biztosító közti kommunikáció akadozása. Ez okozza, hogy késik a befizetett járulék párosítása az egyes ügyfelekkel, emiatt csúszik a pénz átutalása is a magánnyugdíjszámlákra. Minden nyugdíjpénztár köteles az interneten betekintést nyújtani ügyfelei számára számlájuk egyenlegébe. Ezen kívül a nyugdíjpénztár évente egyszer köteles számlakivonatot küldeni írásban is ügyfeleinek, melyen szerepelnie kell valamennyi számlamozgásnak a legutóbbi írásban küldött kivonat óta, valamint fel kell tüntetni a számla aktuális állását. Az első írásos kivonatot januárban várhatják a legkorábban szerződött ügyfelek.

Válaszolt JUDr. Igor Hvojník, a VÚB Generali Magánnyugdíjpénztár szakértője