Megszűnnek az adókedvezmények

Ha valamelyik nyíltvégű alapban közép- vagy hosszú távra helyeztük el a pénzünket, akkor az adóváltozásokkal ne törődjünkTASR-felvételA magát baloldalinak és szociálisan érzékenynek nevező kormánykoalíció a középosztály számára csavart egyet az adóprésen. A befektetési alapokba elhelyezett megtakarításokra mindeddig több adókedvezmény vonatkozott, jelentős részük nemsokára megszűnik. Az alapok tiszta hozamára, azaz nyereségére, amelyből levontuk a belépési illetéket, adókedvezmény vonatkozott, aminek mértéke az előző év létminimumának ötszörösével egyezett meg. Ez a 23 650 korona immár adókötelessé válik.

Megszűnik továbbá az a lehetőség is, hogy a hozam adóköteles részét magunk fizessük be az adóbevallásunk elkészítésekor a rákövetkező évben, ezt a befektetetési jegyek eladásánál a pénzintézet már automatikusan le fogja vonni. Ezzel a megoldással formailag és adóügyi szempontból a befektetési alapok azonosak lesznek a bankszámlával és a lekötött betétekkel. Némi adómentesség még mindig megmarad: a 2003. december 31. előtt megvásárolt értékpapírok hozama után nem kell adót fizetni, illetve az a lehetőség is megmarad, hogy az egyik rossz befektetés veszteségét levonhatjuk egy másik, nyereséges befektetetés hozamából. Általában igaz, hogy befektetési döntéshozatalkor fő szempont a piaci helyzet, vagyis akkor kell vásárolni, amikor olcsó és eladni, amikor az értékpapír drága. Most azonban a változás magát a rendszert érinti, ezért nem árt, ha az adózásra jobban odafigyelünk. Ha valamelyik nyíltvégű alapban közép- vagy hosszú távra helyeztük el a pénzünket, akkor az adóváltozásokkal ne törődjünk, a kihatása ilyenkor szinte jelentéktelen. Ha a tavasz folyamán amúgy is vissza szeretnénk váltani befektetési jegyeinket, amelyeket 2004-ben vagy az azt követő években vásároltunk, és ezt április 1-ig tesszük meg, akkor akár 4493 koronát is megtakaríthatunk.